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为什么需要基金投顾服务?
产品数量多

目前全市场基金数量已超10000只注1,远超A股上市股票的数量(近5000只)注2

基金经理多

全市场公募基金经理已超3000人注3 ,不同基金经理的投资风格可能存在较大差别。

表现差异大

以股票型基金为例,2011年至2021年底,不同基金近11年的累计收益率差异巨大,较低的有低于10%,表现优异的有超过380%注4

基金“重名”多

目前基金名称相似的情况较多,可能无法完整反映不同基金特点。例如,全市场公募基金产品名称中含有“稳”字的超470只,其中含有“稳健”字样的超250只注5,但这些基金产品的投资风格、业绩表现可能存在较大差异。

信息纷繁复杂
定期信息:
根据相关法规,每只基金产品每年需发布4份季度报告、1份中期报告、1份年度报告。以季报为例,2022年三季度全市场基金共发布季报约10000份注6,按每份季报5000字计:假设快速浏览一份需要约1=分钟,全部看完总计需要100000分钟,相当于近70天的时间。
临时信息:
单以基金交易状态调整公告为例,2021全年基金交易状态调整公告共发布约18000份,平均每个自然日近50份,其中涉及基金暂停交易的表述方式就多达70余种注7
专业投顾服务
知您所需
了解您的投资目标、投资期限等需求
代您调仓
对授权账户进行持续关注和管理,根据研究代您调仓
帮您投资
根据约定策略, 帮您投资策略内成份基金
持续陪伴
通过定期报告等帮您了解账户运作情况、伴您长期投资
业务定位
业务定位
客户利益至上,全市场选基金

公司设置单独的基金投资顾问条线,相对独立开展基金投资顾问业务,遵循基金投资顾问业务逻辑,把客户利益放在第一位。

我们以客户利益为出发点,以基金研究和资产配置为核心竞争力,以金融科技为重要驱动力,以提高客户获得感为最终目标,建立新型买方代理的基金投资顾问生态。

同时坚持以客户利益至上,做客户真正的买方代理,对基金产品和相关基金管理人实施标准化、流程化的尽职调查流程,在全市场范围内甄选基金产品。

注:特定基金投资组合策略中成份基金的选择,受合作渠道代销基金产品情况的限制,请投资者知悉。
团队介绍

建设有覆盖基金研究、基金投资、投资顾问、金融科技、系统营运等全链条的专业服务团队,着力打造系统化、数字化、智能化的综合型基金投资顾问服务体系。

投研团队,宏观研究、基金研究、策略研究、投资管理等岗位通力协作,成员工作经历多元、专业优势互补。

金融科技团队,专注于研究通过科技手段赋能基金投顾服务全流程,力争综合提升投研、运营、风控和服务效能。

投资顾问团队,具有丰富的客户服务经验,平均金融行业从业年限10年以上。

团队介绍
客户类型
客户类型

为各类型个人客户、机构客户提供专业、优质的基金投资顾问服务。

个人客户
机构客户
如何收费

我们目前采取目前按照账户资产净值固定比例收费的方式,6大主要基金投资组合策略的投资顾问服务费率从0.2%/年到0.8%/年不等。以平衡增长策略为例(投资顾问服务费率0.4%/年),假设账户资产净值为10万元,每天计提的投资顾问服务费约1.1元。

如何收费

注1:截至2022年9月30日,全市场存续公募基金产品共有10263只。数据来源,中国证券投资基金业协会官网。

注2、注3、注5:统计截至时间2022年10月31日。数据来源,wind。

注4:统计期间为2011年1月1日至2020年12月31日。数据来源,wind。

注6:统计期间为2022年7月1日至2022年9月30日。数据来源,wind。

注7:统计期间为2021年1月1日至2021年12月31日。数据来源,大智慧财汇。